Prognosen im Bereich KYC und AML für 2030

Eine aktuelle Analyse zeigt, dass die Zahl der FTEs, die bei den drei größten Banken in den Niederlanden in der CDD-Kundenforschung (Customer Due Diligence) tätig sind, bereits auf 15 % der Gesamtbelegschaft geschätzt wird. In den Niederlanden üben bis zu 20 % aller Bankmitarbeiter eine Gatekeeper-Funktion aus. Das Ausmaß der Geldwäsche und anderer Finanzkriminalität nimmt weltweit zu und die Techniken zu ihrer Umgehung werden immer ausgefeilter. Dies hat zu einer starken Reaktion der Finanzinstitute geführt, die jedes Jahr gemeinsam Milliarden investieren, um sich besser gegen Finanzkriminalität zu wappnen. Darüber hinaus üben die Aufsichtsbehörden mehr Druck auf Finanzinstitute aus. Da die Aufsichtsbehörden härtere Strafen verhängen, steigen die Bußgelder jedes Jahr. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist ein Dauerthema für Compliance-, Überwachungs- und Risikogruppen, da der herkömmliche regel- und szenariobasierte Ansatz der Banken bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität kriminellen Organisationen immer einen Schritt hinterherzuhinken scheint.

Bewegen wir uns in Richtung einer „Always-on-Compliance“, bei der Finanzinstitute fortschrittliche Technologie nutzen, um Abläufe zu rationalisieren, Cyberkriminelle abzuwehren, mehr Daten auszutauschen und auf sich ständig ändernde Vorschriften aufmerksam zu bleiben?
Was auch immer die Zukunft von KYC und AML bereithält, Hyarchis ist hier, um Finanzinstituten bei der Kundenaufnahme, -überwachung und -behebung zu helfen.

Sie können den Bericht auf Englisch kostenlos herunterladen.