So finden sie das beste Whistleblowing- System für Ihre Organisation Ein Käuferleitfaden

Die Botschaft ist klar: Organisationen müssen die Verantwortung für ihren sozialen und ökologischen Fußabdruck übernehmen. Es ist erfrischend zu sehen, dass eine Kultur der Offenheit in so vielen Ländern der Welt zur neuen gesellschaftlichen Norm werden könnte.

Die EU scheint besonders entschlossen zu sein, die Bedingungen innerhalb wie außerhalb ihrer Grenzen zu verbessern. Die bekannte Richtlinie zum Schutz von Hinweisgebern und die geplante Richtlinie über die Sorgfaltspflicht von Unternehmen im Bereich der Nachhaltigkeit beweisen: Unternehmen tun gut daran, von sich aus soziale und ökologische Verantwortung zu zeigen.

Suchen Sie einer umsetzbaren Lösung für die Meldung von Missständen in Ihrer Organisation? Das ist gutes Timing! Der weltweite Markt für Whistleblowing-Software ist in voller Blüte. Doch der Hype um das Thema ist genau der Grund, dass es immer schwieriger wird, die richtige Lösung zu finden.

Dieser Käuferleitfaden erklärt, was ein gutes Whistleblowing-Tool ausmacht. Er hilft Ihnen, in drei einfachen Schritten Ihr passendes Tool zu finden.

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Risk in Focus 2024

Die wirtschaftliche Unsicherheit hat den perfekten Sturm ineinandergreifender Risiken, der im letzten Jahr in „Risk in Focus“ beschrieben wurde, im Jahr 2023 in neue Richtungen gelenkt. Unternehmen kämpfen nun mit einer darauffolgenden Polykrise – mit mehreren katastrophalen Ereignissen, die gleichzeitig auftreten. Da Europas größte Volkswirtschaft, Deutschland, nach dem Energiepreisschock im letzten Jahr in eine Rezession abrutscht, sehen sich einige Unternehmen mit sinkenden Kassenbeständen und höheren Nettoschulden konfrontiert. Unternehmen bereiten sich auf mögliche bevorstehende Probleme vor – und darauf, voranzukommen, wenn sich die Bedingungen verbessern.

Seit acht Jahren ist Risk in Focus bestrebt, wichtige Risikobereiche hervorzuheben, um interne Prüfer bei der Vorbereitung ihrer unabhängigen Risikobewertungsarbeit, Jahresplanung und Prüfungsumfangsplanung zu unterstützen. Es hilft Chief Audit Executives (CAEs), zu verstehen, wie ihre Kollegen die heutige Risikolandschaft sehen, während sie ihre bevorstehenden Prüfungspläne für das kommende Jahr vorbereiten. In diesem Jahr identifiziert der neue Bericht die größten Risiken für Unternehmen im Jahr 2024 als: Cybersicherheit und Datensicherheit sowie Humankapital, Vielfalt, Talentmanagement und -bindung.

Risk in Focus 2024 umfasste eine Zusammenarbeit zwischen 16 europäischen Instituten für Interne Revision in 17 Ländern, darunter Österreich, Belgien, Bulgarien, Frankreich, Deutschland, Griechenland, Ungarn, Italien, Luxemburg, die Niederlande, Norwegen, Polen, Spanien, Schweden und die Schweiz sowie das Vereinigte Königreich und Irland – die bislang größte Zahl beteiligter europäischer Länder.

Auf die Umfrage gingen 799 Antworten von CAEs aus ganz Europa ein. Gleichzeitig wurden fünf Diskussionsrunden mit 46 CAEs zu jedem der im Bericht behandelten Risikobereiche organisiert. Darüber hinaus führten wir 11 Einzelinterviews mit Fachexperten, darunter CAEs, Vorsitzenden von Prüfungsausschüssen und Branchenexperten, um tiefere Einblicke in die Manifestation und Entwicklung dieser Hauptrisiken zu geben.

Dieses brandneue Whitepaper kann kostenlos über unsere Plattform heruntergeladen werden. Mehr…

Prognosen im Bereich KYC und AML für 2030

Eine aktuelle Analyse zeigt, dass die Zahl der FTEs, die bei den drei größten Banken in den Niederlanden in der CDD-Kundenforschung (Customer Due Diligence) tätig sind, bereits auf 15 % der Gesamtbelegschaft geschätzt wird. In den Niederlanden üben bis zu 20 % aller Bankmitarbeiter eine Gatekeeper-Funktion aus. Das Ausmaß der Geldwäsche und anderer Finanzkriminalität nimmt weltweit zu und die Techniken zu ihrer Umgehung werden immer ausgefeilter. Dies hat zu einer starken Reaktion der Finanzinstitute geführt, die jedes Jahr gemeinsam Milliarden investieren, um sich besser gegen Finanzkriminalität zu wappnen. Darüber hinaus üben die Aufsichtsbehörden mehr Druck auf Finanzinstitute aus. Da die Aufsichtsbehörden härtere Strafen verhängen, steigen die Bußgelder jedes Jahr. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist ein Dauerthema für Compliance-, Überwachungs- und Risikogruppen, da der herkömmliche regel- und szenariobasierte Ansatz der Banken bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität kriminellen Organisationen immer einen Schritt hinterherzuhinken scheint. Mehr…

Umgang mit dem Geldwäschegesetz – Eckpunkte für ein wirksames AML Risikomanagement

Vom Steuerberater, Immobilien- oder Güterhändler bis zum Finanzinstitut: Zahlreiche Personen und Unternehmen in Deutschland unterliegen dem Geldwäschegesetz (GWG). Das Gesetz benennt eine Reihe von Sorgfaltspflichten, die gegenüber Kunden, aber auch intern einzuhalten sind. Vorgaben, die mit großem Aufwand und oft Unsicherheit verbunden sind. Das Geldwäschegesetz ist nach wie vor ein topaktuelles Thema, denn Compliance ist schwierig zu kontrollieren und durchzusetzen. Gemeinsam mit den Experten von CMS haben wir ein praxisnahe Handbuch – Die Anforderungen des Geldwäschegesetzes – Eckpunkte für ein wirksames AML-Risikomanagement – erstellt. Darin finden Sie in 10 Anleitungs- Schritten, wie eine GwG-konforme Kundenprüfung aussieht, kombiniert mit praktischen Beispielen. Wertvolle Hinweise zur Erkennung von Strohmännern, Tipps für den Umgang mit komplexen Unternehmensstrukturen sowie Instrumente zur Einstufung von Kunden in die einzelnen Risikoklassen.

Laden Sie das Handbuch „Die Anforderungen des Geldwäschegesetzes – Eckpunkte für ein wirksames AML-Risikomanagement“ herunter. Sie erhalten darin konkrete Anleitungen für die Einrichtung von Verfahren zur Prüfung neuer, sowie Überwachung bestehender Kunden. Das Handbuch bietet einen Überblick über die wesentlichen Änderungen, die das GwG in den letzten Jahren erfuhr und erklärt zusätzlich anhand von aktuellen Beispielen aus der Praxis, wie die Vorgaben umgesetzt werden können. Mehr…

5 Climate Change Risks

 

Die Unterstützung für umweltpolitische Vorschläge war niemals größer und viele Firmen fühlen wortwörtlich den Druck, den Entscheidungsträger und Aktionäre, aber auch Investoren, Kunden und Angestellte auf sie ausüben. Der Klimawandel hat einen immensen Einfluss auf ihre Firmengeschäfte. Langfristige Einflüsse sind offensichtlich, aber es gibt auch eine Reihe spezifischer kleinerer tagtäglicher und auch wirtschaftlicher Risiken, die ihre Firma oder Organisation vielleicht noch nicht im Auge hat. In diesem aktuellen, nagelneuen White Paper stellt Diligent fünf sehr wichtige und entscheidende Klimawandel Risiken vor, die sie auf jeden Fall beachten sollten und die sie womöglich bis jetzt nicht berücksichtigt haben. Es macht Sinn diese Risiken proaktiv anzugehen. Mehr…

Kennen Sie die ESG Risiken Ihrer Kunden ?

Es gibt einen guten Grund weshalb ESG Teil des Customer Due Diligence Prozesses eines Finanzinstituts sein sollte. Customer Due Diligence ist eine wesentliche Komponente des compliance Frameworks und es ist ein wichtiges Werkzeug die Risiken der Geldwäsche und andere Arten der finanziellen Wirtschaftskriminalität ins Bild zu rücken. Aber nicht nur der Kampf gegen die finanzielle Wirtschaftskriminalität ist ein wichtiges Thema bei den Finanzinstituten und anderen Organisationen, sondern immer mehr auch die neuen Gesetze und Regeln der Aufsichtsbehörden, die sicher auch sehr Ernst genommen werden müssen. Vor allem die Gesetze hinsichtlich der ESG, der Klimaveränderung, Menschenrechte und des nachhaltigen Unternehmens.

Weshalb müssen sich compliance und risk professionals der Finanzinstitute mit ESG beschäftigen ? Welche Überlegungen sind die Basis eines erfolgreichen ESG Risk Assessments ? Welche sind die Erfahrungen hinsichtlich ESG in der Praxis und welche Empfehlungen gehören dazu ? All dies erfahren sie in dem White Paper welches sie hier kostenlos downloaden können.

Von Compliance als Afterthought zu einem unverwechselbaren Bewußtsein

Etwa zwanzig Prozent der Bankangestellten beschäftigen sich heutzutage mit der Nachforschung zu den verschiedenen Cashflows im Rahmen der finanzwirtschaftlichen Kriminalität und Terrorismusbekämpfung. In den Niederlanden sind das inzwischen so viele Mitarbeiter, mehr als es Polizisten gibt. Die Bürokratie die die Banken anwenden müssen um sich an die Gesetze- und Regeln in diesem Bereich zu halten, stößt an ihre Grenzen. Der Einsatz von zum Beispiel RegTech, Regulatory Technology ist notwendig geworden.

RegTech unterscheidet sich von den traditionellen Compliance Lösungen dadurch, dass unter anderem sogenannte cloud-based Technology eingesetzt wird, die unterstützt wird durch Künstliche Intelligenz und Blockchain.

Falls Sie sich näher für dieses Thema interessieren legen wir Ihnen unser White Paper vor, welches Sie gratis runterladen können. Der Untertitel lautet: „Von Compliance als Afterthought zu einem unverwechselbaren Bewußtsein

KYC Remediation, Fehler und empfohlene Vorgehensweise

Die neuen Gesetze verpflichten Finanzinstitute dazu ihre Kundenbestände zu revaluieren. Es ist eine gigantische Aufgabe für die meisten der Institute, anders gesagt, eine große logistische Herausforderung für viele Banken und Finanzberater. Vorteil ist allerdings, dass wenn es einmal fertig ist, das Finanzinstitut selbst auch eine bessere Übersicht hat über Kunden und Kundenbestände. Das Risiko des Betrugs wird gleichzeitig wesentlich verkleinert.

Dieses White Paper von Fourthline beinhaltet verschiedene empfohlene Vorgehensweisen, sowie zahlreiche Fehler die oft gemacht im Prozess des KYC Remedation. Das White Paper ist in englischer Sprache und kann kostenfrei  runtergeladen werden. Die Zielgruppe sind Experten und Interessierte in diesem Bereich.

 

Simplifying the Customer Journey. Little changes, BIG impact

Compliance im Zusammenhang mit Steuerregulierungen beinhalten oft, dass Daten von Kunden gesammelt werden müssen, die dann im Anschlußverfahren überprüft werden und aus Steuergründen oder Meldungen an Behörden wegen dieser Steuern bearbeitet werden müssen. Die Art und Weise wie diese Daten gesammelt werden haben einen signifikanten Einfluss auf die Kundenbetreuung.

Neue Kundenbeziehungen können entweder aufgebaut oder alte können verloren gehen rein anhand der Erfahrungen die die Kunden gemacht haben mit dieser Steuerdokumentation. Die finanziellen Risiken und auch die hinsichtlich des Rufs wegen solcher Steuercompliance und der damit zusammenhängenden Meldungen sind sehr hoch.

Es kann sehr komliziert sein, dort eine Balance zu finden. Wir freuen uns sehr, dass wir eine aktuelle Studie zu diesem Thema veröffentlichen dürfen, in welcher Steuer- und Technologieexperten gemeinsam helfen eine Lösung zu finden für einen Kunden hinsichtlich ihres IRS-W Series Steuer Prozesses.

Effective Internal Risk Models Require a New Technology Foundation

Meet FRTB Regulatory Demands while Future-Proofing your Risk Management & Compliance Infrastructure

Die neuen Regelungen im Rahmen des Fundamental Review of the Trading Book (FRTB) sind Teil der bevorstehenden Reformen von Basel IV und schaffen spezifische Eigenkapitalanforderungen für die Handelsbereiche der Banken auf der Grundlage von Investitionsrisiko Modellen. Die neuen Vorschriften verlangen von Banken, ausreichend Kapital zu reservieren, um ihre Solvenz auch bei schwacher Marktlage aufrechtzuerhalten und die Notwendigkeit staatlicher Rettungsaktionen zu vermeiden. Die Banken nutzen die FRTB-Mandate als Gelegenheit, ein solides Fundament für künftige Risikomanagement- und Compliance-Anwendungen zu schaffen, das die Entwicklungs- und Personalkosten senkt, die Reservequoten optimiert, das verfügbare Kapital maximiert und die Anlagegewinne steigert.

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