Restrukturierung ist für deutsche Unternehmen nach wie vor ein wichtiges Thema, vor allem weil Innovationsdruck und Digitalisierung sie dazu zwingen, ihr Geschäftsmodell permanent anzupassen. Durch den regulatorischen Druck verändert sich das Restrukturierungsumfeld, insbesondere steigt die Zahl der Transaktionen mit notleidenden Krediten (non-performing loans, NPL). Gleichwohl sind die Rahmenbedingungen für eine neue Zeitrechnung in der Restrukturierung noch nicht abschließend gesetzt. Dies sind die zentralen Ergebnisse der „Restrukturierungsstudie 2017“, für die Roland Berger rund 800 Restrukturierungsexperten zu aktuellen Themen und Trends befragt hat.
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Das Regulationspaket MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) der Europäischen Union (EU), welches im Januar 2018 in Kraft treten soll, bringt eine Welle von Veränderungen für die europäische Vermögensverwaltungsindustrie mit sich. Die geplanten Maßnahmen betreffen sämtliche Marktteilnehmer, die im Handel und/oder in der Distribution von Finanzinstrumenten innerhalb der EU aktiv sind. Auch der Bereich der Research-Dienstleistungen ist markant betroffen.
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Als Bankangestellte einen ausgeraubten Geldautomaten vorfanden, ohne erkennbare Spuren physischer Gewaltanwendung oder Malware, standen sie vor einem Rätsel. Die Experten von Kaspersky Lab konnten in einer zeitaufwendigen Untersuchung die Vorgehensweise der Cyberkriminellen aufdecken: nach einem „fileless“ Einbruch ins Banknetzwerk lassen sich mit der Malware ATMitch Geldautomaten in sekundenschnelle und ohne wirklich nachzuverfolgende Spuren ausrauben.
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Die regulatorischen Anforderungen an Banken werden immer komplexer und sind kaum noch zu überblicken. Die Vorschriften BCBS 239 oder die neuen Eigenmittelvorschriften sind nur zwei Beispiele dafür. Um die Institute bei den anstehenden Herausforderungen zu unterstützen, haben msg und Fiducia & GAD daher 2016 gemeinsam begonnen, eine neue Plattform zu entwickeln. Sie ermöglicht daten- und methodenkonsistente Reports sowie transparente Datenflüsse und Berechnungsgrundlagen. Darüber hinaus werden Prozesse optimiert und moderne Bedienkonzepte integriert.
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Swift führt einen neuen Echtzeit-Service für Zahlungsverkehrs-Kontrollen ein, mit dem die bestehenden Maßnahmen seiner Kunden zur Abwehr von Betrug ergänzt und verstärkt werden können. Mit dem neuen „Payment Controls Service“ zur Verhinderung von Betrug und Internetkriminalität können SWIFT-Kunden ihre Zahlungsverkehrs-Nachrichten künftig anhand ihrer eigenen ausgewählten Parameter überprüfen, so dass jeder ungewöhnliche Nachrichtenvorgang noch vor der Übermittlung umgehend erkannt werden kann.
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Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat das Rundschreiben 3/2017 (GW) veröffentlicht, das neue Standards für die Video-Identifikation in Deutschland festlegt. Es ersetzt damit das bisher gültige Rundschreiben 1/2014 (GW). Mit den neuen Anforderungen soll die Sicherheit des Verfahrens weiter gesteigert werden.
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35 Prozent der Versicherungsunternehmen beziehen Kriterien der Nachhaltigen Geldanlage (Responsible Investment, RI) oder ESG-Kriterien (ESG steht für Environmental, Social and Governance, also die Umwelt, die Gesellschaft oder gute Unternehmensführung betreffend) ein, wenn sie Anlageentscheidungen zur Portfoliostrukturierung treffen. Dies ist das Ergebnis einer Umfrage von AXA Investment Managers (AXA IM) unter 122 Versicherungs-CIOs und anderen Entscheidungsträgern der Branche in Deutschland, Frankreich und Großbritannien.

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Technologien wie Blockchain, neue Standards bei Instant Payments und erweiterte regulatorische Anforderungen durch die PSD2 wirken auf den Zahlungsverkehr ein. Dies verlangt nach Innovationen, um bei den gestiegenen Kundenansprüchen und dem stärkeren Wettbewerb zu bestehen. Wie der Markt mit diesen Themen aktuell umgeht, zeigen die Ergebnisse einer qualitativen, empirischen Studie der Unternehmensberatung BearingPoint.
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Im vergangenen Jahr hatte die BaFin bei einer Untersuchung zum Closet Indexing Transparenzdefizite festgestellt. Nun hat sie dazu eine Auslegungsentscheidung veröffentlicht, die vorgibt, welche Angaben die Verkaufsprospekte von Investmentvermögen künftig enthalten müssen.
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De-Risking in großem Stil ist in Banken Realität: Die Institute spüren den Druck, sich wegen der strengeren Durchsetzung regulatorischer Vorschriften von Risiken zu trennen. Zudem haben sie Sorge vor Verstößen, die viel umfassendere Probleme innerhalb der Institute verursachen würden. Weil in manchen Fällen das Risiko derart hoch ist, tendieren Banken dazu, den einfachen Weg zu wählen und schlicht keine Geschäfte mit einer bestimmten Personengruppe oder einem Land zu machen.
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