Über 1.125 Finanzinstitutionen weltweit haben sich bereits für die Nutzung des KYC-Registers (KYC – Know your Customer) von Swift registriert. Es ist eine zentral geführte Datenbank und hält für alle eingetragenen Finanzinstitutionen jeweils einen aktuellen standardisierten Satz von Informationen und Dokumenten bereit, die zur Erfüllung der KYC-Vorgaben benötigt werden. Banken aus 152 Ländern weltweit haben sich bisher angemeldet, darunter rund 575 Institutionen in Europa, im Mittleren Osten und Afrika, 180 in den Ländern Amerikas und 375 Banken in der Region Asien-Pazifik.
Luc Meurant, Head of Compliance Services bei Swift, unterstrich: „Das KYC-Register unterstützt die Industrie in der Steigerung der Effizienz und der Verminderung von Kosten und Risiken bei der KYC-Compliance. Die schnelle Einführung in der Finanz-Community ist ein klarer Beleg, dass die Branche einen standardisierten Ansatz zur Bewältigung der globalen KYC-Compliance-Anforderungen gemeinschaftlich unterstützt. Wir freuen uns darauf, auch künftig mit unserer Community an der Erweiterung des Registers und seines Nutzens für die Anwender zu arbeiten.”
Seit seiner Einführung im Dezember 2014 stellt das Register KYC-Informationen für Korrespondenzbanken sowie – seit Mai 2015 – auch für Fondsgesellschaften und Depotbanken zur Verfügung. Das KYC-Register wird von Swift geführt und wurde in Zusammenarbeit mit führenden weltweit tätigen Banken entwickelt.
Die teilnehmenden Banken steuern jeweils einen vereinbarten Satz von Basisdaten samt Belegmaterial zur Validierung durch Swift bei, der anschließend von ihnen selbst und ihren Gegenparteien genutzt werden kann. Jede Bank bleibt im Besitz ihrer eigenen Daten und behält die Kontrolle darüber, welche anderen Institutionen Einblick in diese Informationen erhalten. Den Banken entstehen keine Kosten durch das Beisteuern ihrer Daten oder für die Nutzung des Registers zum Austausch von KYC-Informationen mit anderen Banken. Um die Vorteile der Nutzung des Registers zu optimieren, stellt Swift die Datennutzung im Jahr 2015 kostenfrei für Banken, die ihre eigenen KYC-Informationen beisteuern und an ihre Korrespondenzbanken weitergeben.
Quelle: Swift
Interview mit Claudia Zimmermann
