Fast drei Viertel der Vermögensverwalter betrachten die Herausforderungen, welche die Richtlinie MiFID II mit sich bringt, mit Sorge. Dies ergab eine weltweite Befragung der US-Bank State Street unter 100 Vermögensverwaltern. Die Studie bewertet, inwieweit die Befragten auf die im Januar 2018 in Kraft tretende MiFID II-Richtlinie vorbereitet sind.
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Mehr als 3.000 Finanzinstitute weltweit haben sich inzwischen für die Nutzung des KYC-Registers (KYC – Know Your Customer) angemeldet. In dieser von SWIFT geführten zentralen Datenbank sind standardisierte Informations- und Datensätze zu Finanzinstitutionen auf der ganzen Welt hinterlegt, die für die KYC-Compliance benötigt werden.
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Nicht nur Facebook, sondern auch seriöse Finanzinstitute nehmen es mit dem Online-Recht nicht immer so genau. Eine Studie der Unternehmensberatung Absolit kam zum dem erschreckenden Ergebnis, dass es keiner einzigen Bank gelingt, alle Rechtsvorschriften im E-Mail-Marketing einzuhalten. „Obwohl 80 Prozent der Banken Newsletter versenden, missachten viele die Regeln“, kritisiert Studienautor Torsten Schwarz.
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Schwellenländer-Unternehmen mit einem hohen ESG-Rating schlagen Unternehmen mit einem niedrigen Rating auf risikobereinigter Basis. Das ist das Ergebnis einer Studie von NN Investment Partners in Zusammenarbeit mit dem European Centre for Corporate Engagement.
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Seit die BaFin 2014 mit einem Rundschreiben die Legitimation per Videochat ermöglicht hat, wird das Verfahren bei vielen Instituten eingesetzt. Nun ist auch eine gültige Unterschrift innerhalb des Chats möglich. Wie das funktioniert erklärt Michael Sittek, Managing Director von IDnow, im Interview mit „Banken+Partner“.
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Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) sind für die langfristige Performance von Schwellenländer-Investments besonders erfolgsrelevant. Diese Meinung vertritt Gonzalo Pángaro, Portfoliomanager des T. Rowe Price Emerging Markets Equity Fund.
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Der deutsche Fondsverband BVI hat die im Jahr 2003 eingeführten Wohlverhaltensregeln der Branche erweitert. Wesentliche Änderungen sind der Grundsatz „comply or explain“, die Aufnahme der Leitlinien zum verantwortlichen Investieren und die Streichung aller durch das Kapitalanlagegesetzbuch geregelten Pflichten wie die Vorkehrungen zum Umgang mit Interessenkonflikten oder der Ausweis von laufenden Kosten.
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Das Thema Cybersecurity ist von zentraler Bedeutung. Darin ist sich die deutsche Finanzindustrie einig und misst dem Thema einen entsprechend hohen (20 Prozent) bis sehr hohen (75 Prozent) Stellenwert bei. Das ergab eine aktuelle Umfrage des Center for Financial Studies unter Finanzinstituten und Dienstleistungsunternehmen am Finanzplatz Deutschland. Einigkeit besteht in der Branche jedoch weitgehend (78 Prozent) darüber, dass das Thema noch nicht ausreichend adressiert wird.
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Das Niedrigzinsumfeld zwingt Investoren, stärker ins Risiko zu gehen und ihre Sicherheitspräferenzen in der Kapitalanlage an das grundlegend veränderte Marktumfeld anzupassen. Gleichwohl dominiert nach wie vor der Wunsch, Verluste zu vermeiden. Im Rahmen der aktuellen Risikomanagementstudie von Union Investment, für die 212 institutionelle Investoren in acht europäischen Ländern befragt wurden, nannten 75 Prozent der Großanleger Verlustvermeidung als oberste Priorität.
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MiFID II wird den Vertrieb von Finanzprodukten deutlich verändern. Etablierte Provisionsmodelle geraten ins Wanken, Berater müssen ihre Kunden kontinuierlich informieren.
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