SWIFT gab heute bekannt, dass sechs weitere weltweit aktive Banken ihre Beteiligung an der Entwicklung und Nutzung seines neuen KYC-Registers unterzeichnet haben. Das KYC-Register (KYC – Know your Customer) ist eine zentrale Datenbank zur Sammlung, Pflege und Verteilung der Standardinformationen über Banken, die für Due-Diligence-Verfahren benötigt werden.
Barclays, Deutsche Bank, Erste Group Bank, HSBC, ING und Raiffeisen Bank International haben sich als neueste Mitglieder der von SWIFT geführten KYC-Initiative angeschlossen. Damit wächst die Zahl der teilnehmenden Banken auf insgesamt zwölf. Bereits im März 2014 wurde die Beteiligung der Bank of America Merrill Lynch, von Citi, Commerzbank, J.P.Morgan, Société Générale und Standard Chartered bekanntgegeben, die gemeinsam mit den jetzt hinzugekommenen Instituten an der Entwicklung der KYC-Initiative mitarbeiten.
Luc Meurant, Head of Banking Markets and Compliance Services bei SWIFT, erläuterte dazu: „Zusammenarbeit ist ein entscheidender Faktor für den Erfolg dieser von der Finanzindustrie vorangetriebenen Initiative. Die Banken wollen die Anforderungen im Zusammenhang mit der KYC-Compliance gemeinschaftlich bewältigen, und SWIFT ist hierbei der ideale Partner, um dies gemeinsam mit den Banken effizient zu realisieren. Wir erhalten umfassende Unterstützung von der Banken-Community und machen sehr gute Fortschritte in der Bereitstellung dieses Tools, das die Finanzindustrie zur optimalen Erfüllung der KYC-Compliance im Korrespondenzbankgeschäft benötigt.”
Im Laufe der letzten Monate haben diese zwölf Banken in der von SWIFT geleiteten Arbeitsgruppe daran mitgewirkt, die Verfahren des KYC-Registers abzustimmen. Dies umfasst auch die Dokumentation sowie die Daten, die zur Erfüllung der KYC-Anforderungen in unterschiedlichen Rechtssystemen benötigt werden. Einige der in der Arbeitsgruppe aktiven Banken stellen bereits ihre eigenen KYC-Informationen in das Register ein, während die Nutzertests auf der gesicherten webbasierten Plattform des Registers weitergeführt werden. Im September dieses Jahres wird eine weitere Gruppe großer internationaler Banken die eigenen Unternehmensdaten beisteuern. Damit ist sichergestellt, dass alle relevanten Informationen verfügbar sind, wenn das KYC-Register bei SWIFT zum Jahresende in Betrieb geht.
Das KYC-Register ist eine neue Initiative von SWIFT, die in Zusammenarbeit mit der Finanzindustrie entwickelt wurde. Das Register unterstützt die Banken bei der effizienten Erfüllung ihrer Compliance-Anforderungen und senkt den mit der Implementierung von KYC-Regulierungsauflagen verbundenen Kostenaufwand. Das Funktionsprinzip des KYC-Registers von SWIFT stellt jedem Nutzer einen standardisierten Zugangsweg zur Verfügung, auf dem er die benötigten Angaben über seine Gegenparteien erhalten kann. Dabei behält jedes einzelne Institut die Kontrolle über seine eigenen Daten und darüber, welche Institutionen diese Informationen einsehen können. Derzeit ist das SWIFT KYC-Register in der Pilotphase und wird voraussichtlich zum Ende des Jahres 2014 verfügbar sein.
Meldung vom 22.07. 2014
Quelle: SWIFT
Weitere Informationen unter www.swift.com
Interview mit Claudia Zimmermann
